猶記得2015年引爆台商企業倒閉潮的TRF嗎?人民幣兩天內重貶了3.87%,引爆全球金融市場劇烈波動,然而在這場災難中,依然有人全身而退。時至今日,2018年中美貿易戰開打,外幣大幅波動讓更多台商面臨匯損問題,2019年匯率更是未來中美雙方貿易談判的重要議題之一,經常性帳戶順差可能消失、中美利差縮小、貿易戰相關不確定性等都可能會加劇人民幣貶值壓力,面對未來的不確定性,避險成為企業最重要課題!
然而外匯避險可不是單純買賣選擇權就解決,首先企業體質的完善將成為銀行審核的關鍵,再者財會人員對於外匯避險需有基本知識,能在全球經濟變動的脈絡中未雨綢繆、隨機應變,最後在全球反洗錢浪潮,面對銀行KYC及法令監管下,能夠有充分且正當的理由提出企業避險計畫。另一方面,在銀行審查實務中,透過《銀行業辦理外匯業務管理辦法》及相關法令了解企業須達到多少門檻或其他應注意事項,始得以順利通過審核。
漢邦聯合會計師事務所及漢邦管理顧問有限公司特別邀請知名銀行外匯交易室主管黃柏貿先生,分享在TRF風暴下安然度過之避險心法及避險重要觀念,期能協助大陸台商的經營者、特別助理及財務主管等有關人員,能更清楚瞭解避險工具之使用、相應法規之限制,得以掌握風險求得相應之道。
1.金管會及法規研討;
2.匯率及衍生性商品介紹;
3.外匯市場介紹;
4.衍生性商品額度申請注意事項;
5.衍生性商品額度建檔應注意事項;
6.衍生性金融商品額度動支控管注意事項;
7.市價評估損失控管應注意事項。